• Yaara Shalem Nassi

ניהול הכנסות, הוצאות והשקעות

היי חברים,

הכנתי קובץ אקסל למעקב אחרי הכנסות והוצאות, כך שנדע בדיוק כמה כסף פנוי נותר לנו להשקעות.


כך עובדים עם הקובץ:


1. נכנסים לאתר הבנק ומייצאים לאקסל את פירוט כרטיסי האשראי.


2. מעתיקים את הטבלה שייצאנו לטבלת 'פירוט כרטיסי אשראי' בחודש הרלוונטי.


3. עבור כל הוצאה, בוחרים קטגוריה- סופר, חשמל, מים וכדומה.


4. הקטגוריות נסכמות אוטומטית ב'טבלת הוצאות'.


5. מוסיפים ל'טבלת ההוצאות' הוצאות שאינן מכרטיסי האשראי, כמו משכנתא.


6. ממלאים ב'טבלת ההכנסות'- הכנסות נטו.


7. ממלאים עובר ושב בתחילת תקופה כפי שמופיע באתר הבנק.


8. מגדירים יעד לחיסכון חודשי.


9. החישובים נעשים אוטומטית. כדי לבדוק תקינות, וודאו שהעובר ושב בסוף תקופה בקובץ תואם לסכום בבנק.


10. ממלאים נכסים נזילים (כאלו שניתן לממש מתי שרוצים כמו קופת גמל להשקעה) ונכסים לא נזילים (פנסיה, קרן השתלמות).



מה מפיקים מהקובץ:


1. אם עמדנו ביעד החיסכון החודשי שהגדרנו, הוא יצבע בירוק. אחרת, באדום.


2. העוגה מייצגת את סך ההכנסות החודשיות שלנו, ניתן ממנה לראות איזה אחוז מהמשכורת אנחנו חוסכים ואיזה אחוז ממנה הולך להוצאות.


3. עבור כל קטגוריה, רואים את ההוצאות על פני כל החודשים, כך שאם משהו עלה באופן לא צפוי, ניתן לשים לב אליו.


# יש מעט מספרים בקובץ, בעיקר כדי לבדוק תקינות ושיהיה קל להבין.


ניהול בית- להעלאה - ריק
.xlsx
XLSX • 181KB

0 comments